60/40, 영구 포트폴리오... 유명 자산배분 전략을 비중계산기로 점검해보기

대표적인 자산배분 전략 세 가지

60/40을 1년 유지했다면

2025년 8월 8일에 SPY 60% · BND(미국 채권 전체) 40% 비중으로 1,000만원을 나눠 매수했다고 가정해보겠습니다. 그 뒤로 아무것도 하지 않았다면, 오늘 기준 비중은 이렇습니다.

목표 60:40이 1년 만에 64.2% : 35.8%로 바뀌었습니다. 앞서 다룬 QQQ·삼성전자 50:50 사례(15.6%p 이탈)보다 훨씬 덜 벌어졌는데, 채권이 섞여 있어 전체 변동폭 자체가 작기 때문입니다. 자산배분에 채권을 섞는 이유가 여기에 있습니다.

직접 확인해보기

포트폴리오 비중 계산 페이지 우측 하단 데이터 관리 버튼 → "가져오기" 탭에 아래 JSON을 붙여넣으면 위 60/40 사례가 그대로 재현됩니다.

{
  "rows": [
    { "mode": "ticker", "ticker": "SPY", "quantity": 6.8744, "targetWeight": 60 },
    { "mode": "ticker", "ticker": "BND", "quantity": 40.9236, "targetWeight": 40 }
  ]
}

영구 포트폴리오나 올시즌 포트폴리오는 보유 수량 대신 목표비중만 채워진 템플릿을 준비했습니다. 붙여넣은 뒤 각 항목의 평가금액만 직접 입력하면 내 자산이 그 전략과 얼마나 다른지 바로 비교할 수 있습니다.

영구 포트폴리오 템플릿

{
  "rows": [
    { "mode": "manual", "name": "주식(SPY 등)", "targetWeight": 25 },
    { "mode": "manual", "name": "장기채(TLT 등)", "targetWeight": 25 },
    { "mode": "manual", "name": "금(GLD 등)", "targetWeight": 25 },
    { "mode": "manual", "name": "현금성 자산", "targetWeight": 25 }
  ]
}

올시즌 포트폴리오 템플릿

{
  "rows": [
    { "mode": "manual", "name": "주식(VTI 등)", "targetWeight": 30 },
    { "mode": "manual", "name": "장기채(TLT 등)", "targetWeight": 40 },
    { "mode": "manual", "name": "중기채(IEF 등)", "targetWeight": 15 },
    { "mode": "manual", "name": "금(GLD 등)", "targetWeight": 7.5 },
    { "mode": "manual", "name": "원자재(DBC 등)", "targetWeight": 7.5 }
  ]
}